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海通财富管理正变局专访负责人吴国华:财富管理总部牵头全财富链路合作数百人

来源:东方财富发表时间:2022-09-02 17:26  阅读量:17253   

海通证券的结构调整,连同其全面伸出的橄榄枝,正在引起业界的关注一向低调的海通证券正在加大理财业务板块的业务布局

海通证券财富管理总部总经理吴国华在接受财联社专访时表示,这次组织架构调整,成立财富管理总部的目的是为了主导海通证券财富管理业务的全链路财富管理总部将通过一海通的协同体系,深化投,融,保,研与财富管理的联动,建立金融产品体系的差异化竞争优势

作为财富管理的一线触角,分支机构和投资顾问的服务建设也尤为重要值得注意的是,海通证券财富管理总部将在全国大规模招聘投资顾问,包括总部,分公司和营业部招聘人数计划超过数百人,专业队伍将不断扩大

吴国华表示:我们将通过加大外部专业人才的引进,不断强化服务理念和标准化服务体系等方式,进一步加强一线专业队伍的实力,将分公司招商团队打造成为海通专业标签的区域延伸

问:如何调整组织架构金融总部牵头全财通合作

海通证券的全面招聘,吸引了内外部人才的广泛参与一个月后,海通证券7个部门的20个重要岗位已经敲定,内部公示流程已经完成,效率高

此次招聘释放了海通证券将大力布局理财业务的重要信号财富管理的具体布局思路是什么财联社采访了海通证券财富管理总部总经理吴国华

吴国华说,这次组织架构调整,公司成立了财富管理总部调整的目的是引领公司财富管理业务的全财富链路合作,通过加强客户群体管理能力,买方投研能力,金融产品运营能力,财富管理生态合作能力,品牌建设能力,系统组织和推动一线业务的发展财富管理总部的业务发展主要集中在产品,团队,交易服务三个方面

在产品方面,注重以投研能力和交易服务优势打造差异化竞争力财富管理总部买方投研团队将与公司研究所,金融产品部以及资产管理,基金子公司的研究所深度合作,共享投研成果结合客户的理解,建立多维度的产品评级模型体系,YEATION的优质金融产品全市场同时,建立完善的产品跟踪体系,加强久期管理,从产品端提高风险控制能力

同时,借助公司资产管理,基金子公司优秀的投研和产品创造能力,服务财富管理客户,构建差异化竞争优势,如同聚系列FOF产品目前累计规模已超过200亿,建立了良好的市场口碑

吴国华表示,机构交易服务是连接财富管理和资产管理的纽带他希望通过E海通聚的机构交易服务,为市场上的优秀资产管理人提供全面,专业,定制化的服务,建立长期,深入的合作关系,为财富管理客户提供更多优质资产

团队方面,通过升级英头谷品牌体系,总分与总分共同作用,强化客户生命周期管理根据消息显示,海通证券财富管理总部将在全国范围内大规模招聘投资顾问,不断扩充专业团队婴投谷是海通的投顾服务品牌,自推出以来获得了良好的市场反馈后续计划将继续完善以资产配置服务为核心的买方投研体系和投资咨询业务体系,提升服务专业的深度和精准性,优化服务流程,实现服务体系和品牌的全面升级

吴国华表示,盈利和投资仍将以高度协调的方式进行总部专业的投研团队建立了以资产配置和产品配置为核心,以标准化配置流程为补充的买方投研体系,形成市场洞察和趋势判断,为不同客户群体定制财富规划和资产配置方案

在分公司层面,通过加强服务理念,标准化服务体系培训等措施,进一步提升团队的专业水平,将分公司的招商团队打造成为海通专业标签的区域延伸,承接公司业务转型,提升区域竞争力。

在交易服务方面,以交易为主,E海通聚构建面向机构客户需求的全业务链条服务体系E海通聚通过专业团队和前沿技术,在定制化交易服务,智能算法平台,专业交易客户端,上市公司及大股东综合交易服务等方面提供全业务链综合服务公司将资源向重要合作伙伴倾斜,深度绑定,同时打造自己的品牌——在优质产品—头部经理—经纪资源之间形成正向循环

问:如何应对动荡的市场。产品,服务和业务定位三位一体

在吴国华看来,中国财富管理行业将迎来一个新的黄金发展期一方面,人均可支配收入持续攀升,财富配置结构从房地产转向金融资产,理财市场规模持续快速增长另一方面,伴随着注册制的推进和资管新规的实施,股权投资正在兴起

券商因其独特的资源禀赋,将受益于股权市场的大发展,可以充分发挥投资,投行,财富管理等综合金融服务的优势,在下一轮财富管理发展中具有更大优势。

最近几年来,在证券行业财富管理业务发展的实践中,由于券商的资源禀赋和战略选择不同,在财富管理业务上选择的路径也存在差异。

吴国华表示,组织架构调整后,海通成立财富管理总部,将立足财富管理新格局,以客户为中心,通过一海通全财富链协同体系,深化投,融,保,研与财富管理的联动,聚焦产品,团队和交易服务,依托集团资源,投研能力和自身产品创造能力,构建金融产品体系的差异化竞争优势,以科技赋能,深入洞察客户需求,通过个性化的财富计划,服务策略和专业的财富规划配置能力,为客户提供深度陪伴,提升客户的投资获得感,通过E海通聚机构的交易服务,构建以交易为基础,以客户需求为导向的全业务链服务体系。

中国资本市场刚刚经历了几年的牛市最近市场的巨大波动使得投资者对市场相当悲观在内外宏观经济下行压力下,股市的震荡也给财富管理机构造成了困难

吴国华坦言,对于我们的财富管理机构来说,牛熊转换是市场的常态在市场的波动下,客户对专业服务和投资陪伴的需求会更强烈,这也是券商练好内功,优化服务,获得客户信任,树立市场口碑的机会海通主要从产品,服务,业务考核导向三个方面应对动荡的市场

产品方面,一方面多元化布局不同类别资产和策略的金融产品,秉承配置理念开展产品销售业务,降低客户资产波动,优化客户持有体验,另一方面,可以前瞻性地捕捉宏观经济和行业景气度的动态变化,提前感知可预见的市场风险和波动,及时调整产品配置和销售策略,以FOF,固定收益+等高度分散的产品应对阶段性市场波动。

在服务方面,震荡市场中公司的投后服务更为重要,通过基金经理,投资客户,智能账户和工具,持续在线上线下为投资者提供持仓服务,引导客户树立长期投资的理念,提高客户的投资意识,减少基金赚钱,基民不赚钱的情况。

在业务评估方面,应更多关注从客户角度出发的流程指标,增加服务所覆盖的客户数量,客户AUM和客户资产回报率的比重。

问:如何加强前线理念,赋能,渠道改善

对于富裕客户和普通客户,理财业务的服务重点是不同的提供千人千面的多元化服务是券商财富管理业务的终极目标,这取决于公司在产品,服务,数据等方面的综合实力

作为理财业务的基层触角,海通证券的分支机构实力雄厚截至2022年6月底,海通证券在国内拥有301家证券营业部,客户超过2000万

吴国华表示,分行是理财业务的触角,承担着服务最后一公里的重要使命同时,他们还肩负着从服务标准化向个性化深度转型的责任,这是业务落地的关键环节从公司理念,赋能,渠道三个层面继续强化和拓展分支机构的服务能力和服务边界

首先,是统一观念和工作目标海通始终倡导和坚持以客户为中心的买方视角,通过内部培训和业务总结,不断保证思维目标从上到下高度一致,业务不偏离公司战略到一线

其次,专业赋能公司一方面持续加大中台建设投入,建立基础服务内容,流程,要求的标准化,另一方面,通过加强总部专业投研体系和常态化专业培训机制的建立,提升一线团队的专业能力和服务水平,满足客户的定制化服务需求,同时,公司依托数字化手段,建立包括客户标签,产品标签,服务标签在内的多层次标签体系,提高服务的效率和精准性

为了让一线团队的服务边界最大化,海通同步持续提供线上专业服务以盈透谷品牌为起点,依托e海通金融平台,持续提供专业的市场解读和咨询服务,加强线下和线上服务的协同,缩短服务获取路径,提高服务效率

问:如何增加人才库。数百人投票赞成启动招募计划

对于海通证券目前的投资顾问招聘计划,吴国华表示,主要是进一步提升团队规模,通过强化总分挂钩的专业团队和高效的协调机制,系统重构财富管理专业服务。

根据消息显示,此次招商和招聘计划包括总部,分公司和销售部财富管理总部作为公司大财富管理业务打造核心竞争力的牵头部门,加强协同配合,深度整合公司内外部资源,全面升级买方投研体系,加强研究应用转化

第一,强化业务发展的专业驱动力,从资产配置的角度建立更合理,更具前瞻性的产品销售策略流程。

二是完善和细化分类投顾产品和专业服务体系,以定制化的产品和服务为机构和高净值客户提供一站式,个性化的资产配置解决方案,以投研社区和交易服务为专业机构客户建立友好的交易决策生态,以一系列增值服务满足财富类客户多元化的交易和理财需求。

三是进化投后服务体系,聚焦客户资产增值和生命周期体验,以人工+数字的方式寻求科学高效的解决方案,为客户资产增值保驾护航。

吴国华表示,这一计划将通过引进外部专业人才,不断加强服务理念和标准化服务体系培训,进一步加强一线专业团队的实力,提升团队的专业水平,将分支机构的招商团队打造成为海通专业标签的区域延伸。

问:如何加强金融科技赋能。搭建一站式综合金融服务平台

业内谈理财业务,绕不开的就是金融科技为了服务更广泛的投资用户,券商一致同意加大金融科技投入,提高财富业务的服务效率和服务半径在这一波数字化转型中,只有那些具有战略决心和强大实力的券商才能脱颖而出,海通证券无疑是强者

针对金融科技赋能财富管理,吴国华表示,人工智能,大数据,知识图谱等技术已在客户分层管理,全生命周期管理,全方位业务赋能等方面深入应用于金融行业,助力财富管理业务规模化,精细化,高效化。

首先,海通证券依托e海通金融APP,搭建一站式综合金融服务平台,可根据客户的投资和行为差异,提供智能化,个性化的信息,工具,产品选择,账户服务等功能和服务,覆盖全平台数千万客户需求,实现财富管理服务的规模化服务。

其次,大数据和人工智能技术为客户精细化运营提供助力通过构建数字化运营平台体系,对用户画像数据进行标签化管理,刻画用户的投资偏好和行为路径与业务场景深度融合,利用AI模型筛选最有价值的潜在客户,结合相关营销资源直接触达,实现最终转化实践表明,AI模型结合金融场景筛选的客户群体转化率比人工筛选高5倍

最后,构建强大的员工中台,提升财富管理的服务效率,实现客户服务所需相关资源的整合,包括市场资讯,客户观点,产品展示与分析,客户服务与互动,营销与服务SOP等专业赋能。

责任编辑:樊华

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