来源：东方财富发表时间：2023-01-19 17:08 阅读量：13429
2022年初，在中国平安人寿保险公司河北分公司沧州中支支成功承保一份高额人身险保单这一政策不仅给了客户匹配的保障，也增加了代理商发展高端客户的信心
经纪人周女士，沧州中支优秀经纪人，2004年认识客户周女士待人热情真诚通过多年与客户的接触，两人逐渐建立了对彼此的信任，刘女士也对保险有所了解在代理人的指导下，刘女士开始为自己和家人购买保险产品，增加保障在十几年的相识过程中，代理人会邀请客户参与公司的客服回馈活动，定期查看客户现有的保障，让客户觉得自己不仅买了一份保险，还享受到了增值服务，对安全更加信任，增加了客户粘性
2022年初，代理人在为客户做例行保单检查时，发现该客户及其家人的10余款保险产品中，以理财型为主，需要增加保障型产品作为家庭重要的经济支柱，刘女士目前的人身保险不足以为家庭的未来筑起更坚固的保护屏障
代理人从客户的财务状况出发，认为享家更合适，设定了500万元的基础保额，并详细说明了产品特点和保险责任听了代理人的介绍，客户刘女士投保意向明显第一次，代理人对高额保单不太清楚，于是联系了仓智两核风险管理部的核保老师寻求帮助
从以往的经验来看，高端客户投保的痛点一般集中在提供财务信息的数量和范围上因此，承销商和代理人根据客户的情况界定了提供财务信息的范围，并告知公司客户信息保密制度的严格程度，让客户放心通过承销商的事先指导，代理人有了推广这个高额资金的传播方向，增强了他的信心
准备充分后，代理人再次拜访客户，最终客户决定投保提交投保申请后，承保人会立即提供一对一服务，随时在线答疑，关注保单的每一个环节体检，调查，财务函发出后，承销商将立即与体检，调查的工作人员就细节进行沟通，确定体检的接待流程和调查方式，全程参与和陪同有核保老师的全程跟进和专业指导，代理感觉很踏实
尽管代理人事先与客户进行了沟通，但客户仍然对提供财务信息有所顾虑从客户的角度，承销商和代理人改变了策略，重新研究沟通技巧为了达到最好的沟通效果，承销商决定和代理人一起去见客户通过诚恳专业的讲解，客户终于放下顾虑，提供了足够的资产信息
通过代理人与两核部门工作人员的完美配合，顺利完成体检，调查，提供财务资料等环节，最终顺利承保保单科学的保险配置，充足的保障，高效的工作，都得到了客户的一致好评代理人非常感谢两核部门在整个投保过程中给予的一对一指导和帮助，坚定了他做高端客户的信心
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